暗号通貨におけるAMLとKYCとは何ですか?また、それらはどのように異なりますか?

暗号通貨を安全に保つことは重要です。

暗号通貨のエコシステムは、見逃せないいくつかの重要な略語で満たされた海であり、それらをすべて学ぶのは大変に感じるかもしれません。ただし、エコシステムで時折耳にするのは、AML と KYC の 2 つです。

マネーロンダリング対策 (AML) と顧客確認 (KYC) は、金融犯罪を防止し、暗号通貨業界の透明性を促進することを目的とした 2 つの規制プロセスです。

しかし、それらの範囲はどのように異なるのでしょうか?

暗号通貨におけるAMLとは何ですか?

AMLはアンチマネーロンダリングの略です。 AML は、犯罪者がマネーロンダリングまたはウォッシングと呼ばれる違法行為による収益の追跡を隠すために暗号通貨を使用することを防止する一連の手順と規制です。

これは、犯罪者が犯罪行為の報酬を偽装して、それが合法的な手段によるものであるかのように見せるプロセスです。この偽装により、彼らは眉をひそめることなくお金を消費したり投資したりすることができます。暗号通貨はその匿名性により、お金を洗浄（洗浄）する方法として犯罪者にアピールします。

仮想通貨を使った違法行為と闘う対策として、各国政府は、仮想通貨取引所や仮想通貨取引を扱うその他の企業に対し、マネーロンダリングと戦うための措置を講じるよう義務付ける規制やプロセスを導入した。米国の金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN)、英国の金融行為監視機構 (FCA)、欧州連合の金融情報局 (FIU) は、AML 規制を監督する政府機関の代表的な例です。

彼らは、暗号通貨で取引する人々の身元を確認し、その活動を監視し、マネーロンダリングを示唆する可能性のある不審な活動を関連当局に報告するための規制を導入しています。

暗号通貨におけるKYCとは何ですか?

KYC は Know Your Customer の略で、暗号通貨に携わる金融機関が本人確認を行うことで個人情報の盗難、詐欺、その他の犯罪行為を防止するための手順を指します。

仮想通貨取引所は、個人情報と政府発行の身分証明書を収集することで、あなたが本人であることを確認し、詐欺犯罪者ではないことを確認したいと考えています。次に、提供された情報を公的記録と照合したり、身元調査を実施したりして、あなたの身元を確認します。

身元が確認されると、サービスへの一定のアクセスが許可されます。さらに、収入または住所の証明により、サービスに無制限にアクセスできるようになります。

Binance、Coinbase、Kraken などのトップ暗号通貨取引所は、新規顧客のサインアップ時にこのプロセスを実行します。実際のところ、KYCのない仮想通貨取引所はその正当性について危険信号を発するはずです。注目に値するのは、KYC 規制が国や地域によって異なることです。地域によっては、KYC が多かれ少なかれ厳格な場合があります。

AMLとKYCの類似点と相違点は何ですか?

基本的に、AML と KYC は暗号通貨の世界での違法行為を防止することを目指しています。しかし、AML が特にマネーロンダリングの排除に重点を置くのに対し、KYC は詐欺やその他の違法行為の防止に重点を置いています。両者は協力して、暗号通貨が合法的に使用されることを保証します。

これをよりよく理解するために、AML と KYC を、暗号通貨の世界の悪者を捕まえるために懸命に働く探偵チームとして想像してください。 AML はマネーロンダリング犯を捜す任務に就く現場刑事です。対照的に、当社のオフィスに座っている KYC 探偵は、不正行為を行うために偽の ID を使用している人がいないことを確認するために ID をチェックする事務手続きを行っています。どこで職務を遂行するかに関係なく、彼らは暗号通貨の世界の安全を確保する強力なチームです。

強調しておきたい主な違いの 1 つは、その実装です。 AML 規制は通常、金融活動作業部会 (FATF) などの政府機関によって世界レベルで施行されます。一方、KYCを実施するのは金融機関（仮想通貨取引所や銀行など）の義務です。これはリスク管理実践の主要部分を形成します。

AML と KYC はコインの裏表です

マネーロンダリング対策と顧客の把握は範囲が異なりますが、最終的には金融犯罪を防止し、暗号通貨エコシステムの透明性と正当性を促進するという共通の目標を達成するために取り組んでいます。