どうすれば暗号ポンジやねずみ講を回避できますか?

大金を騙し取る古典的なポンジスキームやねずみ講について聞いたことがありますか?知っておくべき暗号通貨のバリエーションがあります...

2009 年のビットコイン (BTC) の発売以来、暗号通貨は大幅に成長し、大衆に採用されました。しかし、デジタル資産の台頭により、ポンジやねずみ講などのさまざまな詐欺が発生しています。

これらの詐欺の単純な目的は、あなたと他の疑いを持たない仮想通貨投資家をだますことです。では、仮想通貨ポンジ詐欺やねずみ詐欺とは何ですか?また、それらを回避するにはどうすればよいでしょうか?

仮想通貨業界におけるポンジスキームとねずみ講を理解する

仮想通貨ポンジやねずみ講には、利益を得ようとする無防備な投資家を誘惑し、騙す悪意のある人物が関与しています。手口はさまざまですが、どちらの詐欺も合法的な金融操作と称して巨額の収益を約束しますが、通常、参加した投資家は巨額の損失を被ることになります。

仮想通貨ポンジスキームとは何ですか?

暗号通貨ポンジスキームでは、悪意のある攻撃者が新しい投資家を勧誘し、巨額の投資収益率 (ROI) を約束します。これらの詐欺師は、ステーキング、自動暗号取引、暗号裁定取引などの多様な投資プランを宣伝していますが、実際には、新規投資家からの資金を使用して初期投資家に支払いを行っています。

暗号ポンジスキームの主催者は、投資家に新しいトークン（たとえば「XYZ」）を購入するか、既存のトークン（おそらくBTC）を貸し出すよう招待することができます。これらの詐欺的主催者は、あなたの資産を投資または委託することで収入が得られると主張し、巨額の金利を約束する可能性があります。彼らは通常、現在のトレンドを利用するため、暗号通貨のステーキングがトレンドになっている場合、特に有利な方法であなたの資産をステーキングすると約束します。

早期に投資すれば、報酬が得られる可能性があり、この制度は合法であると考えられます。これはすべて、詐欺の誇大宣伝を築くための策略です。通常、ほとんどの参加者は後から参加し、資産を投資して巨額の利益を期待します。しかし、かなりの資産をコミットした後、陰謀者はすべての暗号資産を引き出して逃亡します。

新たな投資家が不足すれば、ポンジスキームも崩壊する可能性がある。流入がないため、投資家に利益をもたらす方法はありません。この時点で、陰謀者たちは利用可能なものを利用してボルトを打ちます。

暗号ポンジスキームの例

「ポンジ・スキーム」という用語は、国際郵便クーポン投資と称して投資家に 50 パーセントの ROI を約束したチャールズ・ポンジに因んで生み出されました。ポンジは、新しい投資家からの資金を使って以前の投資家に支払い、満足のいく金額を集めた後に逃走した。

同様に、2013年、トレンドン・T・シェイバーズと彼の会社ビットコイン・セービング・アンド・トラスト（BTCST）は、ビットコイン市場の裁定取引に基づいて毎週約7パーセントの利子を投資家に約束した。ただし、BTCST はビットコインを売ったり買ったりしていませんでした。シェイバーズ氏と彼の会社を起訴した後、証券取引委員会（SEC）は、同氏が16万4000ドル以上の純利益を上げたと報告した。

それ以来、Bitconnect、Regalcoin、Mining Max など、いくつかの暗号ポンジスキームが公開されました。これらのスキームは、偽の仮想通貨取引プラットフォーム、ステーキングサービス、融資ソリューション、クラウドマイニングサービス、取引ボットなど、さまざまな形で登場しています。最終的には、投資家の資金の損失につながりました。

暗号ピラミッドスキームとは何ですか?

暗号通貨ねずみ講では、最初の詐欺師が他の投資家を勧誘し、その投資家がさらに投資家を募るなどの行為が行われます。一見すると、このスキームは、人、グループ、企業のネットワークを通じて販売を促進するマルチレベルマーケティング (MLM) キャンペーンのように見えます。ただし、MLM とは異なり、仮想通貨ねずみ講では正規の商品は提供されません。

暗号通貨ポンジスキームと同様に、ピラミッドの頂点にいる人はより多くのお金を稼ぎ、一番下の人はお金を失います。仮想通貨投資家がより多くの参加者を招待すれば、資金が下位から上位に流れるにつれて、より多くの収益が得られる可能性があります。

暗号通貨ポンジスキームでは、詐欺師はデジタル資産を購入してより高い価格で売却する権利などの投資機会を提示します。そして、各投資家は、この権利を獲得するチャンスに対して、採用担当者にお金を支払う必要があります。その後、採用担当者はピラミッドの上位レベルの人材に報酬の一定額を支払います。

暗号通貨のピラミッドスキームの例

2022年12月、司法省は、ワンコインの共同創設者であるカール・グリーンウッド氏が数十億ドルの仮想通貨ねずみ講を提供した後、詐欺とマネーロンダリングの罪で有罪を認めたと発表した。グリーンウッド氏とルジャ・イグナトワ氏は2014年にワンコインを立ち上げ、世界的なMLMネットワークを通じて詐欺的な暗号資産であるワンコインを提供した。

詐欺師らは、偽のトークンが次の大物となり、おそらくビットコインを無効にするだろうと主張した。そしてこれにより、多くの投資家がさらに多くの参加者を募り、最終的には 40 億ドル以上が投資されました。グリーンウッドとイグナトバは、偽の仮想通貨取引所で偽のトークン価格を0.5ユーロから29ユーロ以上に操作し、2017年まで疑うことを知らない投資家を誘惑した。

仮想通貨ポンジとねずみ講に共通する 10 の兆候

暗号ネズミ講ではデジタル資産への投資が必要ですが、暗号ネズミ講では手数料を支払い、デジタル資産を購入し、他の投資家を募集する必要があります。暗号通貨業界におけるポンジスキームとねずみ講の他の兆候は次のとおりです。

仮想通貨市場が不安定であるにもかかわらず、これらの詐欺は通常、非常に高く一貫した ROI を約束します。
場合によっては、仮想通貨ポンジやねずみ講は投資家にほとんどリスクをもたらさないと主張することがあります。
暗号プロジェクトのチームメンバーが匿名の場合、それは詐欺プロジェクトである可能性があります。
暗号通貨企業が大規模で精緻で派手なマーケティングキャンペーンを実施する場合、詐欺プロジェクトを推進している可能性があります。
仮想通貨ポンジ詐欺やねずみ講詐欺は、主に無認可、無登録、無規制の企業によって提供されています。
通常、これらのスキームを提供する企業は、複雑な手数料、手数料、投資構造を持っています。
これらの組織には、ドキュメントが限られているかまったくなく、ホワイトペーパーやロードマップもありません。
もう 1 つの一般的な兆候は、投資要件がないことです。通常、誰もが暗号ポンジやねずみ講に投資して稼ぐことが許可されています。
詐欺プロジェクトに投資した場合、投資を現金化できないか、主催者が投資をロールオーバーするよう繰り返し勧めてくることに気づくかもしれません。
投資書類を確認するときに、口座明細書や支払い計算の間違いに気づくこともあります。

仮想通貨ポンジやねずみ講を回避する方法

仮想通貨ポンジやねずみ講の知名度が高まっているにもかかわらず、それらは成長し続けています。これらの詐欺から身を守るのはあなたの責任です。被害に遭わないようにするには、次のような手順を実行できます。

暗号資産投資に投資する前に自分で調査してください。ホワイトペーパー、検証済みのニュースソース、投資家の評価、およびプロジェクトの所属を確認します。
参加する前に、すべての暗号化プロジェクトの背後にある顔やチームを確認して、説明責任を確保してください。チームを取り巻く世間の感情が好意的かどうかを確認することもできます。
ライセンス、認定資格、所属に注意してください。取引するすべての暗号通貨組織が関連する規制ガイドラインに準拠していることを確認してください。分散型金融 (DeFi) プロジェクトの場合は、独立した監査やその他の関連認証を確認してください。
巨額の利益が期待できるという約束に惑わされないでください。仮想通貨市場は依然として不安定でありあらゆる投資にはある程度のリスクが伴います。
未承諾のオファーやメッセージを通じて暗号通貨プロジェクトについて知った場合は、注意してください。それは、組織が疑うことを知らない投資家を誘惑するために大規模なマーケティングキャンペーンを行ったことを意味する可能性があります。
損失に耐えられる以上の投資をしないでください。賢明な仮想通貨投資家は皆、投資戦略を持っています。利回りが「確実に」約束されるからといって、これ以上投資しないでください。

仮想通貨ポンジとねずみ講の被害者になった後に何をすべきか

運が良ければ、計画が解明される前に投資の一部を引き出すことができます。資産を取り戻した後、または取り戻せない場合でも、地元の執行機関、州証券規制当局、SEC、金融業界規制当局 (FINRA)、または連邦取引委員会 (FTC) に詐欺を報告する必要があります。

また、他の投資家に暗号ポンジやねずみ講について教育することもできるので、異常な偽のリターンが投資家を誤解させないようにすることができます。